“Đáo hạn thẻ tín dụng, rút tiền mặt qua POS phí thấp”: giao dịch thanh toán khống

“Đáo hạn thẻ tín dụng phí chỉ 1,5%”, “rút tiền mặt từ thẻ, nhận tiền ngay”, “quẹt thẻ ra tiền, không cần mua hàng”. Với người đang thiếu tiền trả nợ thẻ, đây là lời mời hấp dẫn. Nhưng cách làm này thực chất là quẹt thẻ như mua hàng trong khi không có giao dịch mua bán nào.

Quy định nói gì

Nghị định về xử phạt trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng nêu các hành vi bị xử phạt, trong đó có việc chấp nhận thanh toán thẻ mà không có hợp đồng thanh toán thẻ, sử dụng trái phép thiết bị chấp nhận thẻ, và thực hiện, tổ chức hoặc tạo điều kiện giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ).

Những câu hay gặp

• “Đáo hạn thẻ tín dụng mọi ngân hàng, phí thấp”.
• “Rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, có máy POS tận nhà”.
• “Hỗ trợ tất toán thẻ, lấy lại hạn mức trong ngày”.

Nên làm gì

• Không nhận quảng cáo, không chia sẻ bài đăng dịch vụ đáo hạn thẻ, rút tiền qua POS.
• Nếu bạn cần tiền mặt từ thẻ, dùng tính năng rút tiền mặt chính thức của ngân hàng phát hành và đọc kỹ biểu phí.
• Nếu khó trả nợ thẻ, liên hệ ngân hàng để được tư vấn về phương án trả góp, giãn nợ.
• Làm nội dung cảnh báo thì không nêu tên, số điện thoại của dịch vụ.

Câu hỏi thường gặp

Tôi có cửa hàng thật, cho người quen quẹt thẻ lấy tiền có sao không? Quẹt thẻ khi không có giao dịch mua bán là giao dịch thanh toán khống, dù cửa hàng có thật. Ngân hàng có thể chấm dứt hợp đồng chấp nhận thẻ.

Người dùng dịch vụ có rủi ro gì? Ngoài phí cao, người dùng phải đưa thông tin thẻ cho người lạ, có nguy cơ bị lộ thông tin hoặc bị lừa.